Наша компания специализируется на независимой проверке брокеров и инвестиционных платформ, и в последнее время к нам поступает все больше запросов от клиентов, которые столкнулись с деятельностью так называемого брокера Platform Bozkoin. Мы провели тщательную юридическую и техническую проверку этой компании, чтобы выяснить, кто стоит за данным проектом и насколько законна его работа.
Первое, на что обратили внимание наши юристы, — это регистрационные данные брокера. На официальном сайте Platform Bozkoin указаны реквизиты якобы действующей лицензии европейского финансового регулятора. Однако при проверке оказалось, что указанный номер лицензии не существует в открытых базах данных, а регулятор, к которому брокер якобы относится, никогда не выдавал подобных разрешений. Более того, адрес офиса, представленный на сайте, оказался фиктивным: по указанному адресу располагается совершенно иная организация, не имеющая отношения к брокерской деятельности. Наши специалисты сделали запрос в соответствующие государственные органы, и мы получили официальное подтверждение, что компания под названием Platform Bozkoin в реестрах отсутствует.
Следующим этапом проверки стали контакты и способы связи. На сайте брокера размещены номера телефонов и адреса электронной почты, которые по факту не работают. Звонки на телефонные линии обрываются или соединяются с автоответчиком, который не предоставляет никакой информации. Электронные письма возвращаются с уведомлением о недоставке. Мы также проверили доменные имена, на которых функционируют почтовые ящики, и выяснили, что они зарегистрированы на подставные компании и не имеют никакой истории легального использования. Таким образом, клиент фактически лишён возможности наладить обратную связь с представителями компании, что является первым тревожным сигналом для любого инвестора.
Немаловажной частью анализа стало изучение отзывов пострадавших пользователей. В открытых источниках, на форумах и в социальных сетях мы нашли десятки сообщений о том, что Platform Bozkoin активно использует агрессивные методы привлечения клиентов. Звонки с навязчивыми предложениями вложить деньги, поддельные рекламные баннеры с якобы гарантиями сверхприбыли и поддельные графики роста курсов стали частью их стандартной схемы. В большинстве случаев человек, сделавший первый депозит, сталкивается с постоянным давлением со стороны так называемых менеджеров, которые требуют внести ещё больше средств, обещая немедленный рост доходности. Но когда клиент пытается вывести хотя бы часть заработанных средств, начинается блокировка аккаунта или полное исчезновение «куратора».
Наши юристы также проверили техническую инфраструктуру платформы. Сайт Platform Bozkoin работает на дешёвых шаблонах и зарегистрирован через офшорные сервисы, которые позволяют скрывать реальных владельцев. Серверы находятся в юрисдикциях, где невозможно отследить конечного получателя платежей. Это даёт мошенникам возможность легко менять домены и уходить от блокировок. На первый взгляд сайт выглядит современно, но анализ показал, что даже личный кабинет инвестора не имеет полноценного функционала, присущего реальным брокерским системам: котировки подгружаются с задержкой или вовсе рисуются искусственно, а история сделок не подтверждается никакими независимыми источниками.
Отдельного внимания заслуживает политика идентификации клиентов. На этапе регистрации компания требует загружать копии паспортов, банковских карт и других документов, ссылаясь на необходимость верификации. Однако после анализа мы пришли к выводу, что полученные данные могут использоваться для последующей продажи третьим лицам. Это подтверждается и жалобами пользователей, которые отмечают, что после регистрации в Platform Bozkoin на их имена оформлялись кредиты и открывались счета в сомнительных организациях. Таким образом, деятельность компании несёт двойную угрозу: потерю вложенных средств и компрометацию личных данных.
Мы попытались связаться с представителями брокера от имени юридической фирмы, чтобы запросить официальные документы и прояснить ситуацию. В ответ мы получили лишь формальные письма с общими фразами о «полной прозрачности» и «соблюдении международных норм», но при этом никаких копий лицензий, заверенных регулятором, предоставлено не было. Это ещё раз подтверждает, что Platform Bozkoin сознательно избегает конкретики и действует исключительно в интересах собственной выгоды, не предоставляя реальных доказательств своей легальности.
В процессе анализа мы также заметили, что брокер активно меняет названия и доменные адреса. Это распространённая практика мошеннических структур, которая позволяет им работать под новыми брендами после того, как старое имя оказывается скомпрометированным. По сути, Platform Bozkoin является лишь одним из этапов в цепочке фиктивных проектов, направленных на обман инвесторов. Такая схема характерна для международных финансовых пирамид, где каждое новое название используется до тех пор, пока не набирается определённое количество жалоб.
На основании собранных данных мы можем с уверенностью заявить: Platform Bozkoin не имеет никакого отношения к легальному брокерскому бизнесу. Это проект, построенный исключительно для выкачивания средств у доверчивых клиентов и последующего исчезновения. Мы настоятельно рекомендуем избегать любых финансовых операций с данной организацией и предостерегаем всех потенциальных инвесторов от сотрудничества с ней.
Как же защититься от подобных схем? В первую очередь необходимо проверять наличие лицензии у брокера на официальных сайтах финансовых регуляторов. Подлинная лицензия всегда подтверждается в открытых базах, и её легко найти, если компания действительно работает легально. Следует внимательно изучать контакты, адреса и историю компании: если телефонные номера не отвечают, а офис невозможно найти на карте, это серьёзный повод насторожиться. Никогда не отправляйте копии своих документов сомнительным организациям и не переводите крупные суммы в неизвестные структуры, даже если они обещают высокий доход. Всегда используйте только проверенные платёжные системы, работающие под надзором регулирующих органов. И главное — доверяйте только тем брокерам, которые имеют долгую историю работы и положительную репутацию, подтверждённую независимыми источниками.
Юрист Александр Рихтер
